Політика AML
1. Загальні положення
Сервіс OBMENOFF.CC дотримується міжнародних стандартів та практик у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, а також фінансуванню тероризму (AML/CFT). Використовуючи Сервіс, Користувач підтверджує свою згоду з цією AML-політикою та зобов’язується дотримуватися всіх встановлених вимог.2. Попередня AML-перевірка адреси
Користувач має можливість пройти попередню AML-перевірку адреси криптовалютного гаманця до створення Заявки на спеціальній сторінці: https://obmenoff.cc/uk/aml-checker Ця перевірка дозволяє заздалегідь визначити рівень ризику адреси та можливість проведення транзакції. Після проходження перевірки Користувач може надати отримані результати оператору Сервісу для додаткового аналізу та підтвердження можливості виконання операції. У разі відмови від попередньої перевірки Користувач приймає на себе всі ризики, пов’язані з можливим блокуванням транзакції або поверненням коштів з утриманням комісії.3. Вимоги до Користувачів та операцій
Для запобігання незаконним операціям встановлюються такі вимоги:- Рекомендується здійснювати перекази виключно на власну користь. У разі переказу коштів третій особі Користувач підтверджує, що має доступ до отримувача коштів та несе повну відповідальність за такий переказ, включаючи всі пов’язані ризики та можливі наслідки.
- Усі контактні та персональні дані, надані Користувачем, повинні бути актуальними та достовірними.
- Забороняється використання анонімних проксі-серверів, VPN або інших засобів для приховування реальної IP-адреси та місцезнаходження під час використання Сервісу.
- Сервіс має право відмовити у виконанні операції у разі виявлення підозрілої активності або порушення цієї Політики.
4. Передача інформації уповноваженим органам
Сервіс має право передавати інформацію про Користувача та операції уповноваженим органам у таких випадках:- за офіційним запитом правоохоронних органів;
- на підставі судового рішення;
- за запитом платіжних систем, банків або інших фінансових установ;
- в інших випадках, передбачених чинним законодавством.
5. AML-перевірка та Risk Score
Усі криптовалютні транзакції проходять AML-перевірку з використанням спеціалізованих інструментів аналізу блокчейну.Допустимі значення Risk Score:
- Низький ризик: 0% – 25%
- Середній ризик: 25% – 60%
Недопустимі значення Risk Score:
- Високий ризик: 60% – 100%
- або якщо сукупний ризик перевищує 5 одиниць у категоріях підвищеного ризику (Gambling / Betting, Darknet market, Black market services, Scam / Fraud, Mixer / Tumbler / Privacy tool, Ransomware, Malware, Terrorist financing, Sanctioned addresses / OFAC list, Stolen funds / Hack / Exploit, Child abuse / Human trafficking).
- призупинити виконання операції;
- відмовити у виконанні операції;
- оформити повернення коштів з утриманням комісії або запросити додаткову інформацію (за згодою Користувача).
6. Обмеження щодо джерел коштів
Заборонені перекази, прямо або опосередковано пов’язані з такими сервісами, адресами або джерелами підвищеного ризику, включаючи, але не обмежуючись: Bitpapa, NetEx24, Commex, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Capitalist, Rapira, Cryptomus, Grinex та інші подібні сервіси. Сервіс OBMENOFF.CC залишає за собою право розширювати цей список без попереднього повідомлення.7. Умови повернення коштів
У разі повернення коштів у криптовалютах USDT або USDC у мережах TRC20, ERC20, BEP20 або TON, Користувач повинен забезпечити наявність нативного токена відповідної мережі на адресі повернення у кількості, достатній для оплати комісії мережі. Сума поповнення повинна становити еквівалент 2–3 USDT. Для оформлення повернення Користувач повинен надіслати адресу гаманця для повернення з електронної пошти, зазначеної при створенні Заявки. Сума повернення розраховується за вирахуванням комісії мережі, сервісних та інших технічних витрат.8. Санкційні обмеження
Заборонено використання Сервісу особами, організаціями або країнами, що перебувають під міжнародними санкціями, включаючи списки OFAC, ЄС, ООН та інших регуляторних органів. Сервіс має право відмовити в обслуговуванні Користувачам із юрисдикцій підвищеного ризику. Сервіс ObmenoFF не надає послуги громадянам таких країн: Білорусь, Росія, Крим, Донецька Народна Республіка (ДНР), Луганська Народна Республіка (ЛНР), США, Афганістан, Бурунді, Вануату, Венесуела, Гаяна, Демократична Республіка Конго, Зімбабве, Ірак, Ємен, Іран, КНДР, Ліван, Лівія, М’янма, Сирія, Сомалі, Судан, Уганда, Центральноафриканська Республіка, Південний Судан та інші.9. Заключні положення
OBMENOFF.CC забороняє використання Сервісу для незаконних операцій, шахрайства або обходу санкцій. Сервіс залишає за собою право:- відмовити в обслуговуванні;
- призупинити виконання операції;
- здійснити повернення коштів у разі виявлення AML-ризиків.
Додатково допускається використання незалежних AML-аналізаторів, результати яких можуть бути прийняті сервісом при прийнятті рішення:
https://www.chainalysis.com
https://www.elliptic.co Запит KYC здійснюється тільки при наявності обґрунтованих підстав і в разі виявлення транзакцій, пов'язаних з викраденими коштами, санкційними адресами або фінансуванням тероризму.
Інформація може бути передана до компетентних органів, включаючи: фінансову розвідку; правоохоронні органи; AML-провайдерів; платіжні системи.
У такому випадку сервіс може запросити наступні матеріали:
• посвідчення особи (паспорт, ID-картка або інший офіційний документ);
• фото Клієнта з документом;
• підтвердження володіння гаманцем (скріншоти, підпис повідомлення);
• опис джерела коштів;
• підтвердження походження коштів;
• підтвердження здійснення транзакції (скріншоти, txid, історія операцій).