Політика AML
Ця Політика встановлює комплекс правил і процедур, спрямованих на протидію легалізації доходів, одержаних незаконним шляхом, фінансуванню тероризму, а також на ідентифікацію клієнтів і моніторинг здійснюваних транзакцій. Застосування цієї Політики спрямоване на захист ObmenoFF та його Користувачів від можливого залучення до протиправної діяльності.
Щодо кожної Заявки в обов’язковому порядку проводиться AML-перевірка. За потреби Користувач має право самостійно та завчасно перевірити відповідність свого криптогаманця вимогам AML ще до переказу коштів, використовуючи для цього AML-чекер.
Якщо адреса гаманця Користувачу невідома або Користувач не має можливості чи відмовляється пройти попередню AML-перевірку, у разі перевищення сукупним рівнем AML-ризику порогу у 60% обмін підлягає призупиненню, а кошти — поверненню за вирахуванням комісії мережі у порядку, передбаченому Користувацькою угодою.
1. Основні терміни
ObmenoFF — онлайн-платформа, призначена для обміну, придбання та реалізації криптовалют та інших цифрових активів. Користувач — фізична або юридична особа, яка користується сервісом ObmenoFF. Криптовалюта — цифровий засіб обігу, що функціонує на основі технології блокчейн. Електронна валюта — грошові кошти, що перебувають в обігу в межах електронних платіжних систем. Відмивання грошей — надання правомірного вигляду володінню, користуванню або розпорядженню грошовими коштами, одержаними злочинним шляхом. Фінансування тероризму — надання або збір коштів із наміром їх використання для вчинення терористичних актів.2. Попередня AML-перевірка криптогаманця
До формування Заявки на обмін Користувач має право самостійно перевірити благонадійність свого криптогаманця за допомогою AML-чекера. Для цього необхідно зареєструватися на сайті та придбати пакет перевірок в Особистому кабінеті.2.1. Реєстрація на сайті
Створення облікового запису є обов’язковою умовою для використання AML-чекера.- Натисніть кнопку «Реєстрація» у верхньому правому куті сайту.
- Вкажіть такі дані:
- адресу електронної пошти;
- пароль.
- Завершіть реєстрацію, перейшовши за посиланням, надісланим на вказану адресу електронної пошти.
2.2. Придбання пакета AML-перевірок
AML-перевірки надаються на платній основі в межах пакетної системи.- Авторизуйтеся в Особистому кабінеті.
- Натисніть кнопку «Купити перевірки».
- Оберіть необхідний пакет перевірок.
- Натисніть кнопку «Перейти до оплати».
- Система сформує адресу для внесення депозиту. Надішліть оплату на вказану адресу. Після успішного зарахування депозиту кількість доступних перевірок відобразиться в Особистому кабінеті, після чого їх можна негайно використовувати для AML-перевірки криптогаманців.
2.3. Проходження AML-перевірки
- В Особистому кабінеті перейдіть до розділу «AML-перевірки» та натисніть кнопку «Нова перевірка».
- Вкажіть адресу криптогаманця, з якого планується відправлення коштів.
- Оберіть відповідну мережу: BTC, ETH, TRC-20 тощо.
- Натисніть кнопку «Перевірити». Система спише 1 перевірку з доступного пакета та надасть результат аналізу.
2.4. Передача результату оператору
Після завершення AML-перевірки результат автоматично надсилається системою на електронну адресу Користувача. Подальші дії залежать від встановленого рівня ризику:- За рівня ризику, що не перевищує 60%, Користувач має право використовувати відповідний гаманець для проведення обміну без додаткових дій.
- За рівня ризику, що перевищує 60%, Користувач зобов’язаний передати результат перевірки оператору через онлайн-чат на сайті.
- перевірену адресу гаманця;
- дату проведення перевірки;
- короткий опис отриманого результату.
3. Цілі політики
- Недопущення використання платформи у протиправних цілях.
- Забезпечення дотримання застосовних вимог законодавства та міжнародних стандартів.
- Підвищення рівня безпеки Користувачів і забезпечення репутаційної стійкості компанії.
4. Компоненти політики
4.1. AML/CTF
- Ідентифікація клієнтів та перевірка походження грошових коштів.
- Моніторинг транзакцій з метою виявлення підозрілої активності.
4.2. KYC
- Збір та верифікація персональних і фінансових відомостей про клієнта.
- Контактні та персональні дані, які Користувач надає під час формування Заявки, повинні відповідати критеріям повноти, достовірності та актуальності.
- ObmenoFF забезпечує захист, зберігання та обробку таких даних відповідно до Користувацької угоди та чинного законодавства.
- Передача персональних даних Користувачів стороннім AML-провайдерам не здійснюється. Для аналізу транзакцій допускається використання автоматизованих інструментів блокчейн-аналітики, при цьому обробляються виключно технічні дані транзакцій: адреси криптогаманців та хеші операцій, без передачі персональних даних Користувача.
4.3. KYT
- Аналіз транзакційної активності з метою виявлення шахрайських або інших протиправних операцій.
- Призупинення підозрілих транзакцій до отримання інформації, що підтверджує їх правомірність.
- Перевірка джерела походження коштів.
4.4. Робота з ризиковими операціями
Сервіс використовує автоматизовані системи блокчейн-аналізу, що дозволяють виявляти ознаки підозрілої активності та ризик-маркери операцій. У межах перевірки аналізуються показники ризику транзакції, включно з можливою пов’язаністю з високоризиковими джерелами, шахрайськими схемами, санкційними сервісами та іншими категоріями підозрілої активності. Якщо за результатами автоматизованої перевірки сукупний рівень ризику перевищує 60% та встановлено зв’язок із високоризиковими джерелами, зазначеними в пункті 4.5 цієї Політики, транзакція може бути тимчасово призупинена для проведення додаткової перевірки та прийняття рішення щодо повернення коштів Користувачу за вирахуванням комісії мережі. У разі прийняття рішення про повернення коштів відповідна операція може тривати до 7 (семи) робочих днів. Рішення щодо статусу операції приймається на підставі комплексного автоматизованого аналізу транзакційних даних та результатів AML/KYT-перевірки.4.5. Категорії високоризикових джерел
ObmenoFF залишає за собою право блокувати кошти, що надійшли з бірж, включених до санкційних списків або таких, що мають статус «високоризикових». На цей момент до таких належать платформи: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG!, Garantex, Commex, Tornado Cash, 1xBit, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake, Stolen Coins, Fraudulent Exchanges, Terrorism Financing, Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net, Trocador.app, Anonexch.io, Cryptomus, nobitex.ir, meer.kg, 1xbet, Aifory.pro, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, payeer.com, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, freekassa.ru, kassa.cc, CoinStart, Prostocash, arvix.pro (abcex.io), heleket.com, xRocket.tg, CryptoCloud, weiss.bet, BTC-e / FinCEN, Sinbad, OFSI Huobi Global S.A. (HTX.com), а також платформи інших підсанкційних країн і сервіси, орієнтовані на анонімність та приватність. Цей перелік може доповнюватися. Категорії ризиків: Sanctions, Terrorism, Darknet, Ransomware/Malware, Mixing, Child Abuse, Stolen Funds, Scam/Fraud, Protocol Privacy, Bridge, Decentralized Exchange, Gambling. ObmenoFF не несе відповідальності за кошти, що надійшли із зазначених джерел, і має право передавати відповідну інформацію компетентним органам.4.6. Регламент повернення коштів у разі неуспішної AML-перевірки
Якщо за результатами автоматизованої перевірки сукупний рівень ризику перевищує 60% та виявлено зв’язок із високоризиковими джерелами, зазначеними в пункті 4.5 цієї Політики, транзакція може бути тимчасово призупинена для проведення додаткової перевірки та прийняття рішення про повернення коштів Користувачу. У разі застосування AML-блокування:- до 24 годин — для встановлення остаточного статусу перевірки;
- до 7 (семи) робочих днів із моменту отримання гаманця — для здійснення повернення;
- у рідкісних випадках строк утримання коштів може становити до 30 (тридцяти) робочих днів, якщо для завершення AML/KYT-перевірки потрібні додатковий аналіз, отримання інформації від третіх осіб або завершення процедур зовнішніх AML-провайдерів чи платформ, залучених до обробки транзакції.
- фактична комісія блокчейн-мережі (Network fee);
- підтверджені витрати AML-, платіжних або інших провайдерів, що виникли у зв’язку з перевіркою, обробкою або розблокуванням транзакції;
- додаткові витрати, пов’язані з поверненням коштів, — у розмірі не більше 5% від суми заблокованих коштів, але не більше 100 USD в еквіваленті.
- TRX — для мережі TRC-20;
- ETH — для мережі ERC-20;
- BNB — для мережі BEP-20.
5. Права та обов’язки сервісу
ObmenoFF залишає за собою право:- Призупиняти та блокувати проведення транзакцій.
- Запитувати у Користувача додаткові документи та підтвердження особи.
- Вимагати проходження Користувачем відеоверифікації з метою підтвердження особи.
- Передавати відповідну інформацію регуляторним або правоохоронним органам.
- Здійснювати повернення коштів на рахунок, з якого було здійснено депозит, та припиняти подальшу взаємодію з клієнтом.
- Якщо Користувач протягом більш ніж 6 (шести) місяців не звертається до Сервісу із запитом на повернення коштів, заблокованих у результаті AML-перевірок третіми особами, зокрема централізованими біржами, гаманці яких використовуються під час виконання Заявки, ObmenoFF має право самостійно визначити форму такого повернення: у USDT або у відповідному токені, за курсом на дату оформлення Заявки або за курсом на дату повернення.