İşbu Politika, yasa dışı yollarla elde edilen gelirlerin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesine, ayrıca müşterilerin kimliklerinin tespit edilmesine ve gerçekleştirilen işlemlerin izlenmesine yönelik kurallar ve prosedürler bütününü belirler. İşbu Politikanın uygulanmasının amacı ObmenoFF'u ve Kullanıcılarını yasa dışı faaliyetlere olası şekilde dahil olmaktan korumaktır. Her Başvuru için zorunlu olarak AML kontrolü gerçekleştirilir. Kullanıcı, gerekli olduğu takdirde, fonları transfer etmeden önce AML Checker aracını kullanarak kripto para cüzdanının AML gerekliliklerine uygunluğunu bağımsız ve önceden kontrol etme hakkına sahiptir. Cüzdan adresinin Kullanıcı tarafından bilinmemesi veya Kullanıcının ön AML kontrolünü gerçekleştirememesi ya da bu kontrolden kaçınması durumunda, toplam AML risk seviyesinin %60'ı aşması halinde takas işlemi durdurulur ve fonlar Kullanıcı Sözleşmesinde öngörülen şekilde ağ komisyonu düşülerek iade edilir.

1. Temel Terimler

ObmenoFF — kripto para birimlerinin ve diğer dijital varlıkların takası, satın alınması ve satılması amacıyla kullanılan çevrimiçi platformdır. Kullanıcı — ObmenoFF hizmetini kullanan gerçek veya tüzel kişidir. Kripto Para — blokzincir teknolojisine dayalı olarak çalışan dijital değişim aracıdır. Elektronik Para — elektronik ödeme sistemleri kapsamında dolaşımda bulunan parasal fonlardır. Kara Para Aklama — suç yoluyla elde edilen fonların sahipliğine, kullanımına veya tasarrufuna hukuka uygun görünüm kazandırılmasıdır. Terörizmin Finansmanı — terör eylemlerinde kullanılmak amacıyla fon sağlanması veya toplanmasıdır.

2. Kripto Para Cüzdanının Ön AML Kontrolü

Bir takas Başvurusu oluşturmadan önce Kullanıcı, AML Checker aracını kullanarak kripto para cüzdanının güvenilirliğini bağımsız şekilde kontrol edebilir. Bunun için web sitesinde kayıt oluşturulması ve Kişisel Hesap üzerinden bir kontrol paketi satın alınması gerekir.

2.1. Web Sitesinde Kayıt

AML Checker'ın kullanılabilmesi için bir hesap oluşturulması zorunludur.

• Web sitesinin sağ üst köşesindeki “Kayıt” düğmesine tıklayın.
• Aşağıdaki bilgileri girin:
  • e-posta adresi;
  • şifre.
• Belirtilen e-posta adresine gönderilen bağlantıya tıklayarak kayıt işlemini tamamlayın.

Kayıt onaylandıktan sonra Kullanıcı Kişisel Hesaba erişim kazanır.

2.2. AML Kontrol Paketi Satın Alma

AML kontrolleri paket sistemi kapsamında ücretli olarak sunulur.

1. Kişisel Hesaba giriş yapın.
2. “Kontrol Satın Al” düğmesine tıklayın.
3. Uygun kontrol paketini seçin.
4. “Ödemeye Geç” düğmesine tıklayın.
5. Sistem para yatırma işlemi için bir adres oluşturacaktır. Ödemeyi belirtilen adrese gönderin. Para yatırma işleminin başarıyla gerçekleşmesinin ardından kullanılabilir kontrol sayısı Kişisel Hesapta görüntülenecek ve söz konusu kontroller kripto para cüzdanlarının AML kontrolü için derhal kullanılabilecektir.

2.3. AML Kontrolünün Gerçekleştirilmesi

1. Kişisel Hesapta “AML Kontrolleri” bölümüne gidin ve “Yeni Kontrol” düğmesine tıklayın.
2. Fonların gönderilmesi planlanan kripto para cüzdanı adresini belirtin.
3. Uygun ağı seçin: BTC, ETH, TRC-20 vb.
4. “Kontrol Et” düğmesine tıklayın. Sistem mevcut paketten 1 kontrol düşecek ve analiz sonucunu sağlayacaktır.

2.4. Sonucun Operatöre İletilmesi

AML kontrolü tamamlandıktan sonra sonuç sistem tarafından Kullanıcının e-posta adresine otomatik olarak gönderilir. Sonraki işlemler belirlenen risk seviyesine göre gerçekleştirilir:

• Risk seviyesinin %60'ı aşmaması halinde Kullanıcı ilgili cüzdanı ek işlem yapmadan takas için kullanabilir.
• Risk seviyesinin %60'ı aşması halinde Kullanıcı kontrol sonucunu web sitesindeki çevrimiçi sohbet aracılığıyla operatöre iletmek zorundadır.

Mesajda aşağıdaki bilgiler belirtilmelidir:

• kontrol edilen cüzdan adresi;
• kontrol tarihi;
• elde edilen sonucun kısa açıklaması.

Operatör sunulan sonucu inceler ve belirtilen cüzdandan fon gönderilip gönderilemeyeceği konusunda Kullanıcıyı bilgilendirir. Önemli: yüksek risk seviyesine ilişkin bildirimler göz ardı edilmemelidir; bunların dikkate alınması Hizmetin AML Politikasının zorunlu bir gereğidir.

3. Politikanın Amaçları

• Platformun yasa dışı amaçlarla kullanılmasının önlenmesi.
• Uygulanabilir mevzuata ve uluslararası standartlara uyumun sağlanması.
• Kullanıcı güvenliğinin artırılması ve şirketin itibari dayanıklılığının korunması.

4. Politikanın Bileşenleri

4.1. AML/CTF

• Müşterilerin kimliklerinin tespit edilmesi ve fonların kaynağının doğrulanması.
• Şüpheli faaliyetlerin tespit edilmesi amacıyla işlemlerin izlenmesi.

4.2. KYC

• Müşteriye ilişkin kişisel ve mali bilgilerin toplanması ve doğrulanması.
• Kullanıcı tarafından Başvuru oluşturulurken sağlanan iletişim ve kişisel bilgiler eksiksizlik, doğruluk ve güncellik kriterlerini karşılamalıdır.
• ObmenoFF, söz konusu verilerin Kullanıcı Sözleşmesi ve yürürlükteki mevzuata uygun olarak korunmasını, saklanmasını ve işlenmesini sağlar.
• Kullanıcıların kişisel verileri üçüncü taraf AML sağlayıcılarına aktarılmaz. İşlemlerin analizinde otomatik blokzincir analiz araçları kullanılabilir; bu durumda yalnızca kripto para cüzdan adresleri ve işlem hash'leri gibi teknik işlem verileri işlenir ve Kullanıcının kişisel verileri aktarılmaz.

4.3. KYT

• Dolandırıcılık veya diğer yasa dışı işlemleri tespit etmek amacıyla işlem faaliyetlerinin analiz edilmesi.
• Şüpheli işlemlerin askıya alınması — hukuka uygunluklarını doğrulayan bilgiler elde edilene kadar.
• Fonların kaynağının doğrulanması.

4.4. Riskli İşlemlerin Ele Alınması

Hizmet, şüpheli faaliyet belirtilerini ve işlem risk göstergelerini tespit etmeye olanak sağlayan otomatik blokzincir analiz sistemlerini kullanır. Kontrol kapsamında işlemin risk göstergeleri, yüksek riskli kaynaklarla, dolandırıcılık şemalarıyla, yaptırım uygulanan hizmetlerle ve diğer şüpheli faaliyet kategorileriyle olası bağlantılar dahil olmak üzere analiz edilir. Otomatik kontrol sonucunda toplam risk seviyesinin %60'ı aşması ve işbu Politikanın 4.5. maddesinde belirtilen yüksek riskli kaynaklarla bağlantı tespit edilmesi halinde işlem, ek kontrol yapılması ve Kullanıcıya ağ komisyonu düşülerek fon iadesine ilişkin karar verilmesi amacıyla geçici olarak askıya alınabilir. Fonların iadesine karar verilmesi halinde ilgili işlem 7 (yedi) iş gününe kadar sürebilir. İşlemin durumu, işlem verilerinin kapsamlı otomatik analizi ile AML/KYT kontrolünün sonuçlarına dayanılarak belirlenir.

4.5. Yüksek Riskli Kaynak Kategorileri

ObmenoFF, yaptırım listelerinde yer alan veya “yüksek riskli” olarak sınıflandırılan borsalardan gelen fonları bloke etme hakkını saklı tutar. Mevcut durumda bu tür platformlar şunlardır: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG!, Garantex, Commex, Tornado Cash, 1xBit, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake, Stolen Coins, Fraudulent Exchanges, Terrorism Financing, Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net, Trocador.app, Anonexch.io, Cryptomus, nobitex.ir, meer.kg, 1xbet, Aifory.pro, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, payeer.com, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, freekassa.ru, kassa.cc, CoinStart, Prostocash, arvix.pro (abcex.io), heleket.com, xRocket.tg, CryptoCloud, weiss.bet, BTC-e / FinCEN, Sinbad, OFSI Huobi Global S.A. (HTX.com), ayrıca yaptırım uygulanan diğer ülkelerdeki platformlar ile anonimlik ve gizliliğe odaklanan hizmetler. Bu liste genişletilebilir. Risk kategorileri: Sanctions, Terrorism, Darknet, Ransomware/Malware, Mixing, Child Abuse, Stolen Funds, Scam/Fraud, Protocol Privacy, Bridge, Decentralized Exchange, Gambling. ObmenoFF, belirtilen kaynaklardan gelen fonlardan sorumlu değildir ve ilgili bilgileri yetkili makamlara iletme hakkını saklı tutar.

4.6. Başarısız AML Kontrolü Halinde Fonların İade Prosedürü

Otomatik kontrol sonucunda toplam risk seviyesinin %60'ı aşması ve işbu Politikanın 4.5. maddesinde belirtilen yüksek riskli kaynaklarla bağlantı tespit edilmesi halinde işlem, ek kontrol yapılması ve Kullanıcıya fonların iadesine ilişkin karar verilmesi amacıyla geçici olarak askıya alınabilir. AML blokajının uygulanması halinde:

• 24 saate kadar — kontrolün nihai durumunun belirlenmesi için;
• cüzdan adresinin alınmasından itibaren 7 (yedi) iş gününe kadar — iade işleminin gerçekleştirilmesi için;
• istisnai durumlarda fonların tutulma süresi 30 (otuz) iş gününe kadar çıkabilir; bu süre, AML/KYT kontrolünün tamamlanması için ek analiz yapılmasının, üçüncü kişilerden bilgi alınmasının veya işleme dahil olan harici AML sağlayıcılarının ya da platformların prosedürlerinin tamamlanmasının gerekli olduğu durumlarda uygulanabilir.

Fonların iadesi sırasında uygulanan komisyon ve masraflar İade edilecek tutardan aşağıdaki kalemler düşülebilir:

• blokzincir ağının fiili komisyonu (Network fee);
• AML, ödeme veya diğer sağlayıcıların belgelenmiş masrafları, işlemin kontrolü, işlenmesi veya blokajının kaldırılmasıyla bağlantılı olarak ortaya çıkmışsa;
• fonların iadesiyle bağlantılı ek masraflar — bloke edilen fonların %5'ini aşmamak ve her hâlükârda 100 USD karşılığından fazla olmamak üzere.

USDT iadesi için teknik gereklilikler. TRC-20, ERC-20 ve BEP-20 ağlarında iadenin gerçekleştirilebilmesi için, fonların gönderildiği kaynak adreste ağ komisyonunun ödenmesi amacıyla ilgili yerel varlığın bulunması gerekebilir:

• TRX — TRC-20 ağı için;
• ETH — ERC-20 ağı için;
• BNB — BEP-20 ağı için.

Ağ komisyonunu karşılamak için önerilen yerel varlık bakiyesi 3–5 USDT karşılığıdır. Yerel varlık bakiyesinin yetersiz olması halinde Kullanıcıdan iade işleminin gerçekleştirilebilmesi için ilgili adresi gerekli tutarda önceden fonlaması istenebilir.

5. Hizmetin Hak ve Yükümlülükleri

ObmenoFF aşağıdaki hakları saklı tutar:

• İşlemleri askıya almak ve bloke etmek.
• Kullanıcıdan ek belgeler ve kimlik doğrulaması talep etmek.
• Kullanıcının kimliğinin doğrulanması amacıyla video doğrulamasından geçmesini talep etmek.
• İlgili bilgileri düzenleyici kurumlara veya kolluk kuvvetlerine iletmek.
• Fonları depozitonun gerçekleştirildiği hesaba iade etmek ve müşteriyle sonraki etkileşimi sona erdirmek.
• Kullanıcının, üçüncü kişiler tarafından gerçekleştirilen AML kontrolleri sonucunda bloke edilen fonların iadesi için Hizmete 6 (altı) aydan uzun süre boyunca başvurmaması halinde, özellikle Başvurunun işlenmesinde cüzdanları kullanılan merkezi borsalar söz konusu olduğunda, ObmenoFF söz konusu iadenin şeklini bağımsız olarak belirleme hakkına sahiptir: USDT veya ilgili token cinsinden, Başvurunun oluşturulduğu tarihteki kur üzerinden ya da iadenin gerçekleştirildiği tarihteki kur üzerinden.