Настоящая Политика устанавливает комплекс правил и процедур, направленных на противодействие легализации доходов, полученных незаконным путем, финансированию терроризма, а также на идентификацию клиентов и мониторинг проводимых транзакций. Применение настоящей Политики направлено на защиту ObmenoFF и его Пользователей от возможного вовлечения в противоправную деятельность. В отношении каждой Заявки в обязательном порядке проводится AML-проверка. При необходимости Пользователь вправе самостоятельно и заблаговременно проверить соответствие своего криптокошелька требованиям AML до момента перевода средств, используя для этого AML-чекер. Если адрес кошелька Пользователю неизвестен либо Пользователь не имеет возможности или отказывается пройти предварительную AML-проверку, при превышении совокупным уровнем AML-риска порога в 60% обмен подлежит приостановлению, а денежные средства — возврату за вычетом комиссии сети в порядке, предусмотренном Пользовательским соглашением.

1. Основные термины

ObmenoFF — онлайн-платформа, предназначенная для обмена, приобретения и реализации криптовалют и иных цифровых активов. Пользователь — физическое или юридическое лицо, использующее сервис ObmenoFF. Криптовалюта — цифровое средство обращения, функционирующее на основе технологии блокчейн. Электронная валюта — денежные средства, находящиеся в обращении в рамках электронных платежных систем. Отмывание денег — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами, полученными преступным путем. Финансирование терроризма — предоставление либо сбор денежных средств с намерением их использования для совершения террористических актов.

2. Предварительная AML-проверка криптокошелька

До формирования Заявки на обмен Пользователь вправе самостоятельно проверить благонадежность своего криптокошелька при помощи AML-чекера. Для этого необходимо зарегистрироваться на сайте и приобрести пакет проверок в Личном кабинете.

2.1. Регистрация на сайте

Создание учетной записи является обязательным условием для использования AML-чекера.

• Нажмите кнопку «Регистрация» в верхнем правом углу сайта.
• Укажите следующие данные:
  • адрес электронной почты;
  • пароль.
• Завершите регистрацию, перейдя по ссылке, направленной на указанный адрес электронной почты.

После подтверждения регистрации Пользователь получает доступ к Личному кабинету.

2.2. Приобретение пакета AML-проверок

AML-проверки предоставляются на платной основе в рамках пакетной системы.

1. Авторизуйтесь в Личном кабинете.
2. Нажмите кнопку «Купить проверки».
3. Выберите необходимый пакет проверок.
4. Нажмите кнопку «Перейти к оплате».
5. Система сформирует адрес для внесения депозита. Отправьте оплату на указанный адрес. После успешного зачисления депозита количество доступных проверок отобразится в Личном кабинете, после чего их можно незамедлительно использовать для проведения AML-проверок криптокошельков.

2.3. Прохождение AML-проверки

1. В Личном кабинете перейдите в раздел «AML-проверки» и нажмите кнопку «Новая проверка».
2. Укажите адрес криптокошелька, с которого планируется отправка средств.
3. Выберите соответствующую сеть: BTC, ETH, TRC-20 и т. д.
4. Нажмите кнопку «Проверить». Система спишет 1 проверку из доступного пакета и предоставит результат анализа.

2.4. Передача результата оператору

После завершения AML-проверки результат автоматически направляется системой на адрес электронной почты Пользователя. Дальнейшие действия зависят от установленного уровня риска:

• При уровне риска, не превышающем 60%, Пользователь вправе использовать соответствующий кошелек для проведения обмена без дополнительных действий.
• При уровне риска, превышающем 60%, Пользователь обязан передать результат проверки оператору через онлайн-чат на сайте.

В сообщении необходимо указать:

• проверенный адрес кошелька;
• дату проведения проверки;
• краткое описание полученного результата.

Оператор рассматривает предоставленный результат и информирует Пользователя о возможности отправки средств с указанного кошелька. Важно: уведомления о повышенном уровне риска не должны игнорироваться — их учет является обязательным требованием AML-политики сервиса.

3. Цели политики

• Предотвращение использования платформы в противоправных целях.
• Обеспечение соблюдения применимых требований законодательства и международных стандартов.
• Повышение уровня безопасности Пользователей и обеспечение репутационной устойчивости компании.

4. Компоненты политики

4.1. AML/CTF

• Идентификация клиентов и проверка происхождения денежных средств.
• Мониторинг транзакций с целью выявления подозрительной активности.

4.2. KYC

• Сбор и верификация персональных и финансовых сведений о клиенте.
• Контактные и персональные данные, предоставляемые Пользователем при формировании Заявки, должны соответствовать критериям полноты, достоверности и актуальности.
• ObmenoFF обеспечивает защиту, хранение и обработку таких данных в соответствии с Пользовательским соглашением и применимым законодательством.
• Передача персональных данных Пользователей сторонним AML-провайдерам не осуществляется. Для анализа транзакций допускается использование автоматизированных инструментов блокчейн-аналитики, при этом обрабатываются исключительно технические данные транзакций: адреса криптокошельков и хеши операций, без передачи персональных данных Пользователя.

4.3. KYT

• Анализ транзакционной активности для выявления мошеннических или иных противоправных операций.
• Приостановление подозрительных транзакций до получения информации, подтверждающей их правомерность.
• Проверка источника происхождения средств.

4.4. Работа с рискованными операциями

Сервис использует автоматизированные системы блокчейн-анализа, позволяющие выявлять признаки подозрительной активности и риск-маркеры операций. В рамках проверки анализируются показатели риска транзакции, включая возможную связь с высокорисковыми источниками, мошенническими схемами, санкционными сервисами и иными категориями подозрительной активности. Если по результатам автоматизированной проверки совокупный уровень риска превышает 60% и установлена связь с высокорисковыми источниками, указанными в пункте 4.5 настоящей Политики, транзакция может быть временно приостановлена для проведения дополнительной проверки и принятия решения о возврате средств Пользователю за вычетом комиссии сети. В случае принятия решения о возврате средств соответствующая операция может занимать до 7 (семи) рабочих дней. Решение о статусе операции принимается на основании комплексного автоматизированного анализа транзакционных данных и результатов AML/KYT-проверки.

4.5. Категории высокорисковых источников

ObmenoFF оставляет за собой право блокировать средства, поступившие с бирж, включенных в санкционные списки либо имеющих статус «высокорисковых». На текущий момент к таким относятся платформы: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG!, Garantex, Commex, Tornado Cash, 1xBit, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake, Stolen Coins, Fraudulent Exchanges, Terrorism Financing, Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net, Trocador.app, Anonexch.io, Cryptomus, nobitex.ir, meer.kg, 1xbet, Aifory.pro, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, payeer.com, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, freekassa.ru, kassa.cc, CoinStart, Prostocash, arvix.pro (abcex.io), heleket.com, xRocket.tg, CryptoCloud, weiss.bet, BTC-e / FinCEN, Sinbad, OFSI Huobi Global S.A. (HTX.com), а также платформы других подсанкционных стран и сервисы, ориентированные на анонимность и приватность. Настоящий перечень может дополняться. Категории рисков: Sanctions, Terrorism, Darknet, Ransomware/Malware, Mixing, Child Abuse, Stolen Funds, Scam/Fraud, Protocol Privacy, Bridge, Decentralized Exchange, Gambling. ObmenoFF не несет ответственности за средства, поступившие из указанных источников, и вправе передавать соответствующую информацию компетентным органам.

4.6. Регламент возврата средств в случае неуспешной AML-проверки

Если по результатам автоматизированной проверки совокупный уровень риска превышает 60% и выявлена связь с высокорисковыми источниками, указанными в пункте 4.5 настоящей Политики, транзакция может быть временно приостановлена для дополнительной проверки и принятия решения о возврате средств Пользователю. В случае применения AML-блокировки:

• до 24 часов — для установления окончательного статуса проверки;
• до 7 (семи) рабочих дней с момента получения кошелька — для осуществления возврата;
• в редких случаях срок удержания средств может составлять до 30 (тридцати) рабочих дней, если для завершения AML/KYT-проверки требуется дополнительный анализ, получение информации от третьих лиц либо завершение процедур внешних AML-провайдеров или платформ, участвующих в обработке транзакции.

Комиссии и расходы при возврате средств При возврате из суммы, подлежащей возврату, могут быть удержаны:

• фактическая комиссия блокчейн-сети (Network fee);
• подтвержденные расходы AML-, платежных или иных провайдеров, возникшие в связи с проверкой, обработкой или разблокировкой транзакции;
• дополнительные расходы, связанные с возвратом средств, — в размере не более 5% от суммы заблокированных средств, но не более 100 USD в эквиваленте.

Технические требования для возврата USDT. Для осуществления возврата в сетях TRC-20, ERC-20 и BEP-20 на адресе, с которого была произведена отправка, может потребоваться наличие соответствующего нативного актива для оплаты комиссии сети:

• TRX — для сети TRC-20;
• ETH — для сети ERC-20;
• BNB — для сети BEP-20.

Рекомендуемый доступный баланс нативного актива для покрытия сетевой комиссии составляет эквивалент 3–5 USDT. При недостаточном балансе нативного актива Пользователю может быть предложено предварительно пополнить соответствующий адрес на сумму, необходимую для выполнения возврата.

5. Права и обязанности сервиса

ObmenoFF оставляет за собой право:

• Приостанавливать и блокировать проведение транзакций.
• Запрашивать у Пользователя дополнительные документы и подтверждение личности.
• Требовать прохождения Пользователем видеоверификации для подтверждения личности.
• Передавать соответствующую информацию регулирующим или правоохранительным органам.
• Осуществлять возврат средств на счет, с которого был произведен депозит, и прекращать дальнейшее взаимодействие с клиентом.
• Если Пользователь в течение более чем 6 (шести) месяцев не обращается в Сервис с запросом на возврат средств, заблокированных в результате AML-проверок третьими лицами, в частности централизованными биржами, кошельки которых используются при выполнении Заявки, ObmenoFF вправе самостоятельно определить форму такого возврата: в USDT либо в соответствующем токене, по курсу на дату оформления Заявки либо по курсу на дату возврата.