Политика AML
1. Общие положения
Сервис OBMENOFF.CC придерживается международных стандартов и практик в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма (AML/CFT). Используя Сервис, Пользователь подтверждает свое согласие с настоящей Политикой AML и обязуется соблюдать все установленные требования.2. Предварительная AML-проверка адреса
Пользователь имеет возможность пройти предварительную AML-проверку адреса криптовалютного кошелька до создания Заявки на специальной странице: https://obmenoff.cc/aml-checker Данная проверка позволяет заранее определить уровень риска адреса и возможность проведения транзакции. После прохождения проверки Пользователь может предоставить полученные результаты оператору Сервиса для дополнительного анализа и подтверждения возможности выполнения операции. В случае отказа от предварительной проверки Пользователь принимает на себя все риски, связанные с возможной блокировкой транзакции или возвратом средств с удержанием комиссии.3. Требования к Пользователям и операциям
Для предотвращения незаконных операций устанавливаются следующие требования:- Рекомендуется осуществлять переводы исключительно в свою пользу. В случае перевода средств третьему лицу Пользователь подтверждает, что имеет доступ к получателю средств и принимает на себя полную ответственность за такой перевод, включая все связанные риски и возможные последствия.
- Все контактные и персональные данные, предоставляемые Пользователем, должны быть актуальными, достоверными.
- Запрещается использование анонимных прокси-серверов, VPN или иных средств сокрытия реального IP-адреса и местоположения при использовании Сервиса.
- Сервис вправе отказать в выполнении операции при выявлении подозрительной активности или нарушении настоящей Политики.
4. Передача информации компетентным органам
Сервис вправе передавать информацию о Пользователе и операциях уполномоченным органам в следующих случаях:- по официальному запросу правоохранительных органов;
- на основании судебного решения;
- по запросу платежных систем, банков или иных финансовых учреждений;
- в иных случаях, предусмотренных применимым законодательством.
5. AML-проверка и Risk Score
Все криптовалютные транзакции проходят AML-проверку с использованием специализированных инструментов анализа блокчейна.Допустимые значения Risk Score:
- Low (Низкий риск): 0% – 25%
- Medium (Средний риск): 25% – 60%
Недопустимые значения Risk Score:
- High (Высокий риск): 60% – 100%
- либо при наличии совокупного риска более 5 едениц по категориям повышенного риска (Gambling / Betting, Darknet market, Black market services, Scam / Fraud, Mixer / Tumbler / Privacy tool, Ransomware, Malware, Terrorist financing, Sanctioned addresses / OFAC list, Stolen funds / Hack / Exploit, Child abuse / Human trafficking ).
- приостановить выполнение операции;
- отказать в выполнении операции;
- оформить возврат средств с удержанием комиссии либо запросить дополнительную информацию (по согласию Пользователя).
6. Ограничения по источникам средств
Запрещены переводы, прямо или косвенно связанные со следующими сервисами, адресами или источниками повышенного риска, включая, но не ограничиваясь: Bitpapa, NetEx24, Commex, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Capitalist, Rapira, Cryptomus, Grinex и иные аналогичные сервисы. Сервис OBMENOFF.CC оставляет за собой право расширять данный список без предварительного уведомления.7. Условия возврата средств
В случае оформления возврата средств в криптовалюты USDT или USDC в сетях TRC20, ERC20, BEP20 или TON, Пользователь обязан обеспечить наличие нативного токена соответствующей сети на адресе, выданном системой Сервиса для Заявки, в количестве, достаточном для оплаты комиссии сети (network fee). Сумма пополнения должна составлять эквивалент 2–3 USDT. Для оформления возврата Пользователь обязан направить адрес кошелька для возврата с электронной почты, указанной при создании Заявки. Сумма возврата рассчитывается за вычетом комиссии сети, а также сервисных и иных технических расходов, связанных с обработкой возврата.8. Санкционные ограничения
Запрещено использование Сервиса лицами, организациями или странами, находящимися под международными санкциями, включая списки OFAC, ЕС, ООН и иных регулирующих органов. Сервис вправе отказать в обслуживании Пользователям из юрисдикций повышенного риска. Сервис ObmenoFF не предоставляет услуги гражданам следующих стран: Беларусь, Россия, Крым, Донецкая Народная Республика (ДНР), Луганская Народная Республика (ЛНР), США, Афганистан, Бурунди, Вануату, Венесуэла, Гайана, Демократическая Республика Конго, Зимбабве, Ирак, Йемен, Иран, КНДР, Ливан, Ливия, Бирма, Сирия, Сомали, Судан, Уганда, Центральноафриканская Республика, Южный Судан и др.9. Заключительные положения
OBMENOFF.CC запрещает использование Сервиса для незаконных операций, мошенничества или обхода санкций. Сервис оставляет за собой право:- отказать в обслуживании;
- приостановить выполнение операции;
- осуществить возврат средств при выявлении AML-рисков.
Дополнительно допускается использование независимых AML-анализаторов, результаты которых могут быть приняты сервисом при принятии решения:
https://www.chainalysis.com
https://www.elliptic.co Запрос KYC осуществляется только при наличии обоснованных оснований и в случае выявления транзакций, связанных с похищенными средствами, санкционными адресами или финансированием терроризма.
Информация может быть передана в компетентные органы, включая: финансовую разведку; правоохранительные органы; AML-провайдеров; платежные системы.
В таком случае сервис может запросить следующие материалы:
• удостоверение личности (паспорт, ID-карта или иной официальный документ);
• фото Клиента с документом;
• подтверждение владения кошельком (скриншоты, подпись сообщения);
• описание источника средств;
• подтверждение происхождения средств;
• подтверждение совершения транзакции (скриншоты, txid, история операций).