Осы Саясат заңсыз жолмен алынған кірістерді заңдастыруға, терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жасауға, сондай-ақ клиенттерді сәйкестендіруге және жүргізілетін транзакцияларды бақылауға бағытталған қағидалар мен рәсімдер кешенін белгілейді. Осы Саясатты қолдану ObmenoFF сервисін және оның Пайдаланушыларын құқыққа қайшы қызметке ықтимал тартылудан қорғауға бағытталған. Әрбір Өтінім бойынша міндетті түрде AML-тексеру жүргізіледі. Қажет болған жағдайда Пайдаланушы қаражатты аударғанға дейін AML-чекерді пайдалана отырып, өзінің криптовалюталық әмиянының AML талаптарына сәйкестігін алдын ала және өз бетінше тексеруге құқылы. Егер әмиян мекенжайы Пайдаланушыға белгісіз болса немесе Пайдаланушы алдын ала AML-тексеруден өте алмаса не одан бас тартса, ал AML тәуекелінің жиынтық деңгейі 60%-дан асса, айырбастау операциясы тоқтатылады, ал қаражат Пайдаланушы келісімінде көзделген тәртіппен желі комиссиясы шегеріліп қайтарылады.

1. Негізгі терминдер

ObmenoFF — криптовалюталарды және өзге де цифрлық активтерді айырбастауға, сатып алуға және сатуға арналған онлайн-платформа. Пайдаланушы — ObmenoFF сервисін пайдаланатын жеке немесе заңды тұлға. Криптовалюта — блокчейн технологиясы негізінде жұмыс істейтін цифрлық айналым құралы. Электрондық валюта — электрондық төлем жүйелері шеңберінде айналымда болатын ақшалай қаражат. Ақшаны жылыстату — қылмыстық жолмен алынған ақшалай қаражатты иеленуге, пайдалануға немесе оған билік етуге заңды сипат беру. Терроризмді қаржыландыру — террористік актілерді жасау үшін пайдалану ниетімен қаражат беру немесе жинау.

2. Криптовалюталық әмиянды алдын ала AML-тексеру

Айырбастауға Өтінім қалыптастырылғанға дейін Пайдаланушы өз криптовалюталық әмиянының сенімділігін AML-чекер арқылы өз бетінше тексеруге құқылы. Ол үшін сайтта тіркеліп, Жеке кабинетте тексерулер пакетін сатып алу қажет.

2.1. Сайтта тіркелу

AML-чекерді пайдалану үшін есептік жазба жасау міндетті шарт болып табылады.

• Сайттың жоғарғы оң жақ бұрышындағы «Тіркелу» батырмасын басыңыз.
• Келесі деректерді көрсетіңіз:
  • электрондық пошта мекенжайы;
  • құпиясөз.
• Көрсетілген электрондық пошта мекенжайына жіберілген сілтеме бойынша өтіп, тіркелуді аяқтаңыз.

Тіркелу расталғаннан кейін Пайдаланушы Жеке кабинетке қол жеткізеді.

2.2. AML-тексерулер пакетін сатып алу

AML-тексерулер пакеттік жүйе шеңберінде ақылы негізде ұсынылады.

1. Жеке кабинетке кіріңіз.
2. «Тексерулерді сатып алу» батырмасын басыңыз.
3. Қажетті тексерулер пакетін таңдаңыз.
4. «Төлемге өту» батырмасын басыңыз.
5. Жүйе депозит енгізуге арналған мекенжайды қалыптастырады. Төлемді көрсетілген мекенжайға жіберіңіз. Депозит сәтті есептелгеннен кейін қолжетімді тексерулер саны Жеке кабинетте көрсетіледі және оларды криптовалюталық әмияндарды AML-тексеру үшін бірден пайдалануға болады.

2.3. AML-тексеруден өту

1. Жеке кабинетте «AML-тексерулер» бөліміне өтіп, «Жаңа тексеру» батырмасын басыңыз.
2. Қаражат жіберу жоспарланып отырған криптовалюталық әмиян мекенжайын көрсетіңіз.
3. Тиісті желіні таңдаңыз: BTC, ETH, TRC-20 және т.б.
4. «Тексеру» батырмасын басыңыз. Жүйе қолжетімді пакеттен 1 тексеруді есептен шығарып, талдау нәтижесін ұсынады.

2.4. Нәтижені операторға беру

AML-тексеру аяқталғаннан кейін нәтиже жүйе арқылы Пайдаланушының электрондық пошта мекенжайына автоматты түрде жіберіледі. Одан кейінгі әрекеттер белгіленген тәуекел деңгейіне байланысты:

• Тәуекел деңгейі 60%-дан аспаған жағдайда, Пайдаланушы тиісті әмиянды қосымша әрекеттерсіз айырбастау үшін пайдалана алады.
• Тәуекел деңгейі 60%-дан асқан жағдайда, Пайдаланушы тексеру нәтижесін сайттағы онлайн-чат арқылы операторға беруге міндетті.

Хабарламада мыналарды көрсету қажет:

• тексерілген әмиян мекенжайы;
• тексеру жүргізілген күн;
• алынған нәтиженің қысқаша сипаттамасы.

Оператор ұсынылған нәтижені қарап, көрсетілген әмияннан қаражат жіберу мүмкіндігі туралы Пайдаланушыға хабарлайды. Маңызды: жоғары тәуекел деңгейі туралы хабарламаларды елемеуге болмайды — оларды ескеру Сервистің AML саясатының міндетті талабы болып табылады.

3. Саясаттың мақсаттары

• Платформаның құқыққа қайшы мақсаттарда пайдаланылуына жол бермеу.
• Қолданылатын заңнама талаптары мен халықаралық стандарттардың сақталуын қамтамасыз ету.
• Пайдаланушылардың қауіпсіздігін арттыру және компанияның беделдік тұрақтылығын қамтамасыз ету.

4. Саясаттың құрамдас бөліктері

4.1. AML/CTF

• Клиенттерді сәйкестендіру және қаражаттың шығу тегін тексеру.
• Күдікті белсенділікті анықтау мақсатында транзакцияларды бақылау.

4.2. KYC

• Клиенттің жеке және қаржылық мәліметтерін жинау және тексеру.
• Пайдаланушы Өтінімді қалыптастыру кезінде ұсынатын байланыс және жеке деректер толықтық, дұрыстық және өзектілік талаптарына сәйкес келуге тиіс.
• ObmenoFF осы деректерді Пайдаланушы келісіміне және қолданылатын заңнамаға сәйкес қорғауды, сақтауды және өңдеуді қамтамасыз етеді.
• Пайдаланушылардың жеке деректері үшінші тарап AML-провайдерлеріне берілмейді. Транзакцияларды талдау үшін блокчейн-аналитиканың автоматтандырылған құралдарын пайдалануға жол беріледі, бұл ретте тек транзакциялардың техникалық деректері: криптовалюталық әмияндардың мекенжайлары мен операциялардың хештері өңделеді, ал Пайдаланушының жеке деректері берілмейді.

4.3. KYT

• Алаяқтық немесе өзге де құқыққа қайшы операцияларды анықтау мақсатында транзакциялық белсенділікті талдау.
• Күдікті транзакцияларды тоқтата тұру — олардың заңдылығын растайтын ақпарат алынғанға дейін.
• Қаражаттың шығу көзін тексеру.

4.4. Тәуекелді операциялармен жұмыс

Сервис күдікті белсенділік белгілерін және операциялардың тәуекел маркерлерін анықтауға мүмкіндік беретін автоматтандырылған блокчейн-талдау жүйелерін пайдаланады. Тексеру шеңберінде транзакция тәуекелінің көрсеткіштері, соның ішінде жоғары тәуекелді көздермен, алаяқтық схемалармен, санкцияланған сервистермен және күдікті белсенділіктің басқа санаттарымен ықтимал байланысы талданады. Егер автоматтандырылған тексеру нәтижесі бойынша жиынтық тәуекел деңгейі 60%-дан асса және осы Саясаттың 4.5-тармағында көрсетілген жоғары тәуекелді көздермен байланыс анықталса, транзакция қосымша тексеру жүргізу және Пайдаланушыға қаражатты желі комиссиясын шегере отырып қайтару туралы шешім қабылдау үшін уақытша тоқтатылуы мүмкін. Қаражатты қайтару туралы шешім қабылданған жағдайда тиісті операция 7 (жеті) жұмыс күніне дейін созылуы мүмкін. Операцияның мәртебесі транзакциялық деректерді кешенді автоматтандырылған талдау және AML/KYT-тексеру нәтижелері негізінде айқындалады.

4.5. Жоғары тәуекелді көздердің санаттары

ObmenoFF санкциялық тізімдерге енгізілген немесе «жоғары тәуекелді» мәртебесіне ие биржалардан түскен қаражатты бұғаттау құқығын өзіне қалдырады. Қазіргі уақытта мұндай платформаларға мыналар жатады: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG!, Garantex, Commex, Tornado Cash, 1xBit, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake, Stolen Coins, Fraudulent Exchanges, Terrorism Financing, Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net, Trocador.app, Anonexch.io, Cryptomus, nobitex.ir, meer.kg, 1xbet, Aifory.pro, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, payeer.com, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, freekassa.ru, kassa.cc, CoinStart, Prostocash, arvix.pro (abcex.io), heleket.com, xRocket.tg, CryptoCloud, weiss.bet, BTC-e / FinCEN, Sinbad, OFSI Huobi Global S.A. (HTX.com), сондай-ақ санкцияға ұшыраған басқа елдердің платформалары және анонимдік пен құпиялылыққа бағытталған сервистер. Осы тізім толықтырылуы мүмкін. Тәуекел санаттары: Sanctions, Terrorism, Darknet, Ransomware/Malware, Mixing, Child Abuse, Stolen Funds, Scam/Fraud, Protocol Privacy, Bridge, Decentralized Exchange, Gambling. ObmenoFF көрсетілген көздерден түскен қаражат үшін жауапты болмайды және тиісті ақпаратты құзыретті органдарға беруге құқылы.

4.6. AML-тексеру сәтсіз болған жағдайда қаражатты қайтару тәртібі

Егер автоматтандырылған тексеру нәтижесінде жиынтық тәуекел деңгейі 60%-дан асса және осы Саясаттың 4.5-тармағында көрсетілген жоғары тәуекелді көздермен байланыс анықталса, транзакция қосымша тексеру жүргізу және Пайдаланушыға қаражатты қайтару туралы шешім қабылдау үшін уақытша тоқтатылуы мүмкін. AML-бұғаттау қолданылған жағдайда:

• 24 сағатқа дейін — тексерудің түпкілікті мәртебесін анықтау үшін;
• 7 (жеті) жұмыс күніне дейін әмиян мекенжайы алынған сәттен бастап — қайтаруды жүзеге асыру үшін;
• сирек жағдайларда қаражатты ұстап қалу мерзімі 30 (отыз) жұмыс күніне дейін созылуы мүмкін, егер AML/KYT-тексеруді аяқтау үшін қосымша талдау, үшінші тұлғалардан ақпарат алу немесе транзакцияны өңдеуге қатысатын сыртқы AML-провайдерлерінің не платформалардың рәсімдерін аяқтау қажет болса.

Қаражатты қайтару кезіндегі комиссиялар мен шығыстар Қайтарылуға жататын сомадан мыналар ұсталуы мүмкін:

• блокчейн желісінің нақты комиссиясы (Network fee);
• AML, төлем немесе өзге провайдерлердің расталған шығыстары, олар транзакцияны тексеруге, өңдеуге немесе бұғаттан шығаруға байланысты туындаған болса;
• қаражатты қайтаруға байланысты қосымша шығыстар — бұғатталған қаражат сомасының 5%-ынан аспайтын, бірақ баламасында 100 USD-дан аспайтын мөлшерде.

USDT қайтаруға қойылатын техникалық талаптар. TRC-20, ERC-20 және BEP-20 желілерінде қайтаруды жүзеге асыру үшін бастапқы жіберу жасалған мекенжайда желі комиссиясын төлеуге қажетті тиісті нативті актив болуы қажет болуы мүмкін:

• TRX — TRC-20 желісі үшін;
• ETH — ERC-20 желісі үшін;
• BNB — BEP-20 желісі үшін.

Желі комиссиясын төлеу үшін нативті активтің ұсынылатын қолжетімді балансы — 3–5 USDT баламасы. Нативті актив балансы жеткіліксіз болған жағдайда Пайдаланушыға қайтаруды орындау үшін қажетті сомамен тиісті мекенжайды алдын ала толықтыру ұсынылуы мүмкін.

5. Сервистің құқықтары мен міндеттері

ObmenoFF келесі құқықтарды өзіне қалдырады:

• Транзакцияларды тоқтата тұру және бұғаттау.
• Пайдаланушыдан қосымша құжаттар мен жеке басын растауды сұрату.
• Жеке басын растау мақсатында Пайдаланушыдан бейневерификациядан өтуді талап ету.
• Тиісті ақпаратты реттеуші немесе құқық қорғау органдарына беру.
• Қаражатты депозит жасалған шотқа қайтару және клиентпен одан әрі өзара іс-қимылды тоқтату.
• Егер Пайдаланушы үшінші тұлғалар жүргізген AML-тексерулер нәтижесінде бұғатталған қаражатты қайтару туралы сұрау салумен Сервиске 6 (алты) айдан астам уақыт бойы жүгінбесе, оның ішінде Өтінімді орындауға әмияндары тартылған орталықтандырылған биржалар туралы сөз болған жағдайда, ObmenoFF мұндай қайтарудың нысанын өз бетінше анықтауға құқылы: USDT түрінде немесе тиісті токенмен, Өтінім ресімделген күнгі бағам бойынша не қайтару күнгі бағам бойынша.