La presente Política establece un conjunto de normas y procedimientos destinados a prevenir el blanqueo de capitales obtenidos por medios ilícitos, la financiación del terrorismo, así como a identificar a los clientes y supervisar las transacciones realizadas. La aplicación de esta Política tiene por objeto proteger a ObmenoFF y a sus Usuarios frente a una posible participación en actividades ilícitas. Cada Solicitud está sujeta obligatoriamente a una verificación AML. Cuando sea necesario, el Usuario podrá verificar de forma independiente y anticipada si su monedero de criptomonedas cumple los requisitos AML antes de transferir fondos, utilizando para ello el Verificador AML. Si el Usuario desconoce la dirección del monedero, no puede realizar la verificación AML preliminar o se niega a realizarla, y el nivel de riesgo AML agregado supera el 60%, el intercambio podrá suspenderse y los fondos serán reembolsados previa deducción de la comisión de red, de conformidad con el Acuerdo de Usuario.

1. Términos principales

ObmenoFF — plataforma en línea destinada al intercambio, adquisición y venta de criptomonedas y otros activos digitales. Usuario — persona física o jurídica que utiliza el servicio ObmenoFF. Criptomoneda — medio digital de intercambio que funciona sobre la base de la tecnología blockchain. Moneda electrónica — fondos monetarios que circulan dentro de sistemas de pago electrónicos. Blanqueo de capitales — proceso de dar apariencia de legitimidad a la posesión, utilización o disposición de fondos obtenidos mediante actividades delictivas. Financiación del terrorismo — provisión o recaudación de fondos con la intención de que sean utilizados para la comisión de actos terroristas.

2. Verificación AML preliminar del monedero de criptomonedas

Antes de crear una Solicitud de intercambio, el Usuario podrá verificar de forma independiente la fiabilidad de su monedero de criptomonedas mediante el Verificador AML. Para ello deberá registrarse en el sitio web y adquirir un paquete de verificaciones en su Cuenta Personal.

2.1. Registro en el sitio web

La creación de una cuenta es obligatoria para utilizar el Verificador AML.

• Haga clic en el botón «Registro» situado en la esquina superior derecha del sitio web.
• Indique los siguientes datos:
  • dirección de correo electrónico;
  • contraseña.
• Complete el registro siguiendo el enlace enviado a la dirección de correo electrónico indicada.

Una vez confirmada la inscripción, el Usuario obtiene acceso a su Cuenta Personal.

2.2. Adquisición de un paquete de verificaciones AML

Las verificaciones AML se ofrecen de forma remunerada mediante un sistema de paquetes.

1. Inicie sesión en su Cuenta Personal.
2. Haga clic en «Comprar verificaciones».
3. Seleccione el paquete de verificaciones correspondiente.
4. Haga clic en «Proceder al pago».
5. El sistema generará una dirección para realizar el depósito. Envíe el pago a la dirección indicada. Una vez acreditado correctamente el depósito, el número de verificaciones disponibles aparecerá en la Cuenta Personal y podrán utilizarse inmediatamente para realizar verificaciones AML de monederos de criptomonedas.

2.3. Realización de la verificación AML

1. En la Cuenta Personal, acceda a la sección «Verificaciones AML» y haga clic en «Nueva verificación».
2. Indique la dirección del monedero de criptomonedas desde el cual se prevé enviar los fondos.
3. Seleccione la red correspondiente: BTC, ETH, TRC-20, etc.
4. Haga clic en «Verificar». El sistema descontará 1 verificación del paquete disponible y proporcionará el resultado del análisis.

2.4. Envío del resultado al operador

Una vez finalizada la verificación AML, el sistema envía automáticamente el resultado a la dirección de correo electrónico del Usuario. Las acciones posteriores dependerán del nivel de riesgo determinado:

• Si el nivel de riesgo no supera el 60%, el Usuario podrá utilizar el monedero correspondiente para realizar el intercambio sin acciones adicionales.
• Si el nivel de riesgo supera el 60%, el Usuario deberá facilitar el resultado de la verificación al operador a través del chat en línea del sitio web.

El mensaje deberá incluir:

• la dirección del monedero verificado;
• la fecha de la verificación;
• una breve descripción del resultado obtenido.

El operador revisará el resultado proporcionado e informará al Usuario sobre la posibilidad de enviar fondos desde el monedero indicado. Importante: las notificaciones relativas a un nivel de riesgo elevado no deben ignorarse, ya que su consideración es un requisito obligatorio de la Política AML del Servicio.

3. Objetivos de la Política

• Impedir el uso de la plataforma con fines ilícitos.
• Garantizar el cumplimiento de la legislación aplicable y de las normas internacionales.
• Reforzar la seguridad de los Usuarios y mantener la estabilidad reputacional de la empresa.

4. Componentes de la Política

4.1. AML/CTF

• Identificación de los clientes y verificación del origen de los fondos.
• Supervisión de las transacciones con el fin de detectar actividades sospechosas.

4.2. KYC

• Recopilación y verificación de información personal y financiera del cliente.
• Los datos personales y de contacto proporcionados por el Usuario al crear una Solicitud deberán cumplir los criterios de integridad, exactitud y actualidad.
• ObmenoFF garantiza la protección, almacenamiento y tratamiento de dichos datos de conformidad con el Acuerdo de Usuario y la legislación aplicable.
• Los datos personales de los Usuarios no se transfieren a proveedores AML externos. Para el análisis de las transacciones podrán utilizarse herramientas automatizadas de análisis blockchain, en cuyo caso se procesarán exclusivamente datos técnicos de las transacciones, incluidas las direcciones de monederos de criptomonedas y los hashes de las operaciones, sin transferir datos personales del Usuario.

4.3. KYT

• Análisis de la actividad transaccional con el objetivo de detectar operaciones fraudulentas o ilícitas.
• Suspensión de transacciones sospechosas hasta obtener información que confirme su carácter lícito.
• Verificación del origen de los fondos.

4.4. Gestión de operaciones de riesgo

El Servicio utiliza sistemas automatizados de análisis blockchain que permiten detectar indicios de actividad sospechosa y marcadores de riesgo asociados a las operaciones. Durante la verificación se analizan los indicadores de riesgo de la transacción, incluida su posible vinculación con fuentes de alto riesgo, esquemas fraudulentos, servicios sancionados y otras categorías de actividad sospechosa. Si como resultado de la verificación automatizada el nivel de riesgo agregado supera el 60% y se identifica una relación con las fuentes de alto riesgo indicadas en la sección 4.5 de esta Política, la transacción podrá ser suspendida temporalmente para realizar una verificación adicional y adoptar una decisión sobre el reembolso de los fondos al Usuario previa deducción de la comisión de red. Si se adopta la decisión de devolver los fondos, la operación correspondiente podrá tardar hasta 7 (siete) días hábiles. La decisión sobre el estado de la operación se adopta sobre la base de un análisis automatizado integral de los datos de la transacción y de los resultados de las verificaciones AML/KYT.

4.5. Categorías de fuentes de alto riesgo

ObmenoFF se reserva el derecho a bloquear fondos recibidos de plataformas incluidas en listas de sanciones o clasificadas como «de alto riesgo». Actualmente, entre dichas plataformas se encuentran: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG!, Garantex, Commex, Tornado Cash, 1xBit, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake, Stolen Coins, Fraudulent Exchanges, Terrorism Financing, Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net, Trocador.app, Anonexch.io, Cryptomus, nobitex.ir, meer.kg, 1xbet, Aifory.pro, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, payeer.com, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, freekassa.ru, kassa.cc, CoinStart, Prostocash, arvix.pro (abcex.io), heleket.com, xRocket.tg, CryptoCloud, weiss.bet, BTC-e / FinCEN, Sinbad, OFSI Huobi Global S.A. (HTX.com), así como plataformas de otros países sujetos a sanciones y servicios orientados al anonimato y la privacidad. La presente lista podrá ser ampliada. Categorías de riesgo: Sanctions, Terrorism, Darknet, Ransomware/Malware, Mixing, Child Abuse, Stolen Funds, Scam/Fraud, Protocol Privacy, Bridge, Decentralized Exchange, Gambling. ObmenoFF no será responsable de los fondos recibidos de las fuentes indicadas y tendrá derecho a proporcionar la información correspondiente a las autoridades competentes.

4.6. Procedimiento de reembolso en caso de una verificación AML no superada

Si como resultado de la verificación automatizada el nivel de riesgo agregado supera el 60% y se identifica una relación con las fuentes de alto riesgo indicadas en la sección 4.5 de esta Política, la transacción podrá suspenderse temporalmente para realizar una verificación adicional y adoptar una decisión sobre el reembolso de los fondos al Usuario. En caso de aplicarse un bloqueo AML:

• hasta 24 horas — para determinar el estado definitivo de la verificación;
• hasta 7 (siete) días hábiles desde la recepción de la dirección del monedero — para efectuar el reembolso;
• en casos excepcionales, los fondos podrán mantenerse retenidos durante un periodo de hasta 30 (treinta) días hábiles cuando sea necesario realizar análisis adicionales, obtener información de terceros o esperar a que concluyan los procedimientos de proveedores AML externos o de las plataformas que intervienen en el procesamiento de la transacción.

Comisiones y gastos relacionados con el reembolso Del importe que deba ser reembolsado podrán deducirse:

• la comisión real de la red blockchain (Network fee);
• los gastos acreditados de proveedores AML, proveedores de pago u otros proveedores derivados de la verificación, procesamiento o desbloqueo de la transacción;
• los gastos adicionales relacionados con el reembolso — por un importe no superior al 5% de los fondos bloqueados y, en cualquier caso, no superior al equivalente de 100 USD.

Requisitos técnicos para el reembolso de USDT. Para efectuar un reembolso en las redes TRC-20, ERC-20 y BEP-20, la dirección desde la que se realizó originalmente el envío puede necesitar disponer del activo nativo correspondiente para pagar la comisión de red:

• TRX — para la red TRC-20;
• ETH — para la red ERC-20;
• BNB — para la red BEP-20.

El saldo disponible recomendado del activo nativo para cubrir la comisión de red es de un equivalente de 3–5 USDT. Si el saldo del activo nativo es insuficiente, podrá solicitarse al Usuario que recargue previamente la dirección correspondiente con el importe necesario para efectuar el reembolso.

5. Derechos y obligaciones del Servicio

ObmenoFF se reserva el derecho a:

• Suspender y bloquear transacciones.
• Solicitar al Usuario documentos adicionales y confirmación de identidad.
• Solicitar al Usuario que complete una verificación por vídeo con el fin de confirmar su identidad.
• Proporcionar la información correspondiente a las autoridades reguladoras o policiales.
• Devolver los fondos a la cuenta desde la cual se realizó el depósito y poner fin a cualquier interacción posterior con el cliente.
• Si el Usuario no se pone en contacto con el Servicio durante más de 6 (seis) meses para solicitar la devolución de fondos bloqueados como resultado de verificaciones AML efectuadas por terceros, incluidas plataformas de intercambio centralizadas cuyos monederos se hayan utilizado para procesar la Solicitud, ObmenoFF podrá determinar de forma independiente la modalidad del reembolso: en USDT o en el token correspondiente, utilizando el tipo de cambio vigente en la fecha de creación de la Solicitud o el tipo de cambio vigente en la fecha del reembolso.