Политика AML
AML (Anti-Money Laundering)проверка является неотъемлемой частью работы банков, финансовых учреждений и других организаций, которые занимаются переводом денежных средств. Этот процесс позволяет предотвратить незаконные операции и защитить свою репутацию, а также уберечь клиентов от возможных мошеннических действий. Сервис ObmenoFF.cc придерживается всех мер в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Мы тщательно следим за соблюдением законодательства и со всей серьезностью относимся к любым попыткам использования предоставляемых нами услуг в незаконных целях.Для того чтобы предотвратить операции незаконного характера, наш сервис устанавливает определенные требования ко всем заявкам, создаваемым пользователями. Например, отправителем и получателем платежа по заявке должно быть одно и то же лицо. Категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц. Все контактные данные, заносимые пользователем в заявку, а также – иные персональные данные, передаваемые пользователем сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными. Запрещено создание заявок пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернету. Вся информация, предоставляемая клиентом, может быть передана соответствующим органам в следующих случаях: по запросу правоохранительных органов; по решению судов разных инстанций; по запросам администраций платежных систем. Сервис ObmenoFF.cc целиком и без исключений попадает под требования международного законодательства и является объектом его регулирования, включая решения ЕС для введения экономических санкций. Провайдер осуществляет обязательный мониторинг и оценку рисков всех проводимых биржей транзакций, проводит выявление подозрительной активности пользователей. Для этих целей Провайдер использует специально разработанные системы AML/CTF мониторинга и внутренние процедуры, направленные на борьбу с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма. Средства пользователя могут быть заморожены на биржах и других кастодиальных кошельках, куда сервис принимает средства, если перевод был определен как «High Risk Score», или по другим причинам. В таком случае сервис ретранслирует требования биржи или платежной системы. Стоит учитывать, что в данной ситуации сервис не может провести заявку или осуществить возврат средств, которых у него фактически нет. На счет сервиса средства не зачисляются, а находятся в аресте, хранятся и ждут решения от биржи (или другой платежной системы), которая, в свою очередь, ждет решения от своего отдела безопасности, ФБР или полиции страны, которая наложила санкции и арест. Если пользователь отказывается предоставлять нужную информацию, и деанон не происходит, то сервису нечего передать в ответ на запрос биржи (или другой платежной системы). Следовательно, возможность и срок разблокировки средств неизвестны.
Платежи с риск-оценкой (risk score) выше 50% могут быть временно приостановлены. В подобных случаях окончательное решение о продолжении обработки принимает провайдер, основываясь на сочетании категорий риска и их процентного соотношения. Возможны задержки в зачислении средств, с последующим перерасчётом заявки на момент фактического получения оплаты. Также может быть принято решение о возврате средств, при котором пользователь обязан покрыть комиссионные расходы.
Сервис ObmenoFF.cc просит Пользователей обратить внимание на список сервисов, средства с которых будут безвозвратно заблокированы: Garantex/Grinex, Capitalist, Cryptomus, CommEX, Bitpapa, NetEx24, Lazarus Group, Shinbad.io, DuckDice, Genesis Market, 1xBit, Darknetone, OMG!OMG!, Rapira, Trocador, Anonexch, Stake, DoubleWay, Primedice, Wasabi Wallet, Bitzlato, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, MEGA DARKNET MARKET и др. Рекомендуем следить за обновлениями перечня.
Сервис ObmenoFF.cc сотрудничает и с другими платформами. В том числе, Сервис придерживается следующих правил, касающихся приема средств в сети BSC (BEP20):Запрещается осуществление транзакций с лицами, организациями и государствами, находящимися в утвержденных списках санкций. Эти списки включают в себя перечни санкций, утвержденные Управлением по контролю за иностранными активами США (OFAC), правительством Канады, Советом Безопасности ООН, Сводным списком финансовых санкций Европейского союза (EU), а также другими.Особое внимание уделяется юридическим лицам из стран, включенным в список неприветствуемых стран и территорий, разработанным Финансовой действиельной группой по борьбе с отмыванием денег (FATF), а также операциям и транзакциям, проводимым ими или в их пользу.Перечень стран, обслуживаемых с ограничениями, включает: Афганистан, Анголу, Боснию и Герцеговину, Ботсвану, Багамские Острова, Камбоджу, Бурунди, Демократическую Республику Конго, Центральноафриканскую Республику, Конго, Алжир, Эквадор, Эритрею, Эфиопию, Гану, Гвинею, Гвинею-Бисау, Гайану, Гаити, Ирак, Иран, Японию, Кению, Корейскую Народно-Демократическую Республику, Ливан, Либерию, Ливию, Мьянму, Нигерию, Пакистан, Сербию, Россию, Судан, Шри-Ланку, Сомали, Южный Судан, Сирию, Тунис, Тринидад и Тобаго, Уганду, США, Вануату, Венесуэлу, Йемен и Зимбабве. Мы призываем всех пользователей соблюдать правила и требования нашего сервиса, а также законодательства в области AML/CTF. Это позволит нам обеспечить высокий уровень безопасности клиентов и устранить риск участия в любом типе незаконной деятельности. Для транзакций в USDT по сети BEP20 действуют отдельные правила AML-проверки.Платежи с риск-оценкой (risk score) выше 50% могут быть временно приостановлены. В подобных случаях окончательное решение о продолжении обработки принимает провайдер, основываясь на сочетании категорий риска и их процентного соотношения. Возможны задержки в зачислении средств, с последующим перерасчётом заявки на момент фактического получения оплаты. Также может быть принято решение о возврате средств, при котором пользователь обязан покрыть комиссионные расходы.